Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 công bố kết luận thanh tra 2 chi nhánh ngân hàng

Các thông báo kết luận thanh tra ghi nhận một số điểm ưu điểm nhưng cũng chỉ rõ loạt tồn tại trong thẩm định tín dụng, lưu trữ hồ sơ, phòng chống rửa tiền và yêu cầu khắc phục trong thời hạn nhất định của các Chi nhánh ngân hàng nói trên.

MB Lạng Sơn: Công tác thẩm định cho vay và kiểm tra giám sát sau khi cho vay chưa đầy đủ

Cụ thể, theo Thông báo kết luận thanh số 61/TB-TTNH ngày 26/6/2025 tại Ngân hàng TMCP Quân đội chi nhánh Lạng Sơn (MB Lạng Sơn) nêu rõ, MB Lạng Sơn được cấp giấy phép hoạt động từ năm 2016, hiện đặt trụ sở tại số 88-90 đường Trần Đăng Ninh, phường Hoàng Văn Thụ, TP Lạng Sơn, với cơ cấu gồm Ban Giám đốc và ba phòng nghiệp vụ: khách hàng cá nhân, khách hàng doanh nghiệp và dịch vụ khách hàng. Báo cáo đánh giá đơn vị “nhiều năm hoạt động hiệu quả, đóng góp tích cực cho kinh tế địa phương”.

Về những mặt làm được, MB Lạng Sơn đã có nhiều nỗ lực và cố gắng trong việc thực hiện, chấp hành các quy định nội bộ của MB, quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh. Hoạt động của Chi nhánh qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương.

Về mặt tồn tại, hạn chế, kết quả thanh tra cho thấy MB Lạng Sơn còn một số tồn tại, hạn chế về thẩm định cho vay, định giá tài sản bảo đảm, thu thập thông tin về khách hàng và tuân thủ quy định phòng chống rửa tiền. Cụ thể, công tác thẩm định cho vay và kiểm tra giám sát sau khi cho vay chưa đầy đủ; thu thập tài liệu chứng minh khả năng tài chính của khách hàng chưa đúng quy định.

Một số cán bộ chưa nắm vững quy định pháp luật về hoạt động phòng chống rửa tiền, việc thu thập thông tin khách hàng mở tài khoản và phong tỏa tài khoản thanh toán còn thiếu sót. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 đã yêu cầu Trụ sở chính MB thực hiện 1 kiến nghị và MB Lạng Sơn thực hiện 07 kiến nghị để khắc phục các hạn chế trên, đảm bảo hoạt động của chi nhánh an toàn, hiệu quả theo đúng quy định của pháp luật.

Shinhanbank Việt Nam chi nhánh Thái Nguyên: Nhiều tồn tại về thẩm định, quyết định cho vay

Cùng thời điểm, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 5 cũng công bố Thông báo kết luận thanh tra số 59/TB-TTNH ngày 26/6/2025 về việc thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhanbank Việt Nam) chi nhánh Thái Nguyên, trực thuộc Ngân hàng Shinhan Việt Nam - ngân hàng 100% vốn Hàn Quốc được thành lập theo quyết định từ năm 2014 và đặt tại thửa đất số 1090 và 2091, tổ 23, Khu đô thị Yên Bình, phường Đồng Tiến, TP Phổ Yên, tỉnh Thái Nguyên (cũ).

Kết luận thanh tra ghi nhận chi nhánh về cơ bản chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước và các quy định nội bộ của Shinhanbank Việt Nam về hoạt động cấp tín dụng; việc cơ cấu lại thời hạn trả nợ, miễn, giảm lãi, phí cho khách hàng; việc nợ xấu và thu hội nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro; hoạt động huy động vốn; hoạt động đại lý bảo hiểm; hoạt động mua bán ngoại tệ và hoạt động chuyển tiền ra nước ngoài; phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố.

Tuy nhiên, Shinhanbank Việt Nam chi nhánh Thái Nguyên còn một số tồn tại liên quan đến thẩm định, quyết định cho vay; việc kiểm tra sử dụng tiền vay; hướng dẫn nội bộ cụ thể về việc cộng thêm lãi suất huy động cho khách hàng…

Thanh tra xác định trách nhiệm thuộc về Giám đốc chi nhánh và các nhân sự trực tiếp thực hiện tác nghiệp, yêu cầu thực hiện các kiến nghị trong thời gian 3 tháng kể từ ngày công bố kết luận.