Hơn 350.000 tài khoản ngân hàng bị đưa vào danh sách nghi ngờ gian lận

Ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) tại họp báo Ngày không tiền mặt ngày 2/6.

Theo ông Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh toán (NHNN), nhiều trong số các tài khoản bị đưa vào diện nghi ngờ là tài khoản cá nhân mở từ lâu nhưng không sử dụng, tài khoản không phát sinh giao dịch online, hoặc tài khoản được tạo với mục đích lừa đảo.

Hiện tại, hệ thống ngân hàng ghi nhận có khoảng 200 triệu tài khoản, trong đó:

- Chỉ có 113 triệu tài khoản cá nhân đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học để đủ điều kiện giao dịch online

- Hơn 711.000 tài khoản của tổ chức

- Hơn 350.000 tài khoản đã bị đưa vào danh sách nghi ngờ gian lận

Trước tình trạng tội phạm chuyển hướng sang sử dụng tài khoản tổ chức để lừa đảo, Ngân hàng Nhà nước đang hoàn thiện Thông tư sửa đổi Thông tư 17 về quy định mở và sử dụng tài khoản thanh toán.

Theo đó, từ 1/4/2025, NHNN triển khai thí điểm hệ thống giám sát tài khoản nghi ngờ gian lận tại BIDV. Chỉ sau 1 tháng áp dụng: Phát hiện 40.000 giao dịch bất thường. Ngăn chặn thành công số tiền lên tới 160 tỷ đồng

Trong tháng 6 và 7 tới, 4 ngân hàng lớn khác gồm Vietcombank, VietinBank, MB, Agribank sẽ triển khai hệ thống này.

Cụ thể, khi người dùng thực hiện chuyển khoản đến tài khoản nghi ngờ gian lận, ứng dụng ngân hàng sẽ tự động cảnh báo, giúp khách hàng cân nhắc và hạn chế bị lừa đảo.

Một trong những nội dung quan trọng sắp áp dụng là siết chặt quy trình mở tài khoản cho tổ chức, doanh nghiệp: Người đại diện pháp luật của tổ chức phải trực tiếp đến ngân hàng để thực hiện thủ tục mở tài khoản. Không chấp nhận mở tài khoản qua thư, ủy quyền hoặc qua bên thứ ba

Doanh nghiệp mới thành lập trong vòng 6-9 tháng, có quy mô hoạt động như hộ kinh doanh nhỏ lẻ sẽ là nhóm trọng điểm được theo dõi chặt chẽ

Đây là động thái cần thiết nhằm ngăn chặn việc mua bán, cho thuê tài khoản tổ chức đang bị lợi dụng phổ biến trong các vụ lừa đảo trực tuyến.

Cũng theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, kể từ ngày 01/7/2024, ví điện tử sẽ chính thức được xem là phương tiện thanh toán, tương đương với tài khoản ngân hàng. Điều này giúp tăng tính pháp lý và minh bạch cho các giao dịch sử dụng ví điện tử trong hệ thống tài chính quốc gia.

Việc xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ và cảnh báo thời gian thực là giải pháp quan trọng trong bối cảnh tội phạm mạng ngày càng tinh vi. Người dân cần:

- Cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản lạ

- Kiểm tra kỹ cảnh báo từ ngân hàng khi thực hiện giao dịch

- Không cho mượn, cho thuê, bán thông tin tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào