Cựu Giám đốc chi nhánh BIDV thừa nhận sai phạm trong quá trình thẩm định hồ sơ

Pháp luật 18:19 | 14/03/2023
(LĐ&PL) Ngày 14/3, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã mở lại phiên xử 7 bị cáo là cựu cán bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) các chi nhánh Thành Đô và Tây Nam Quảng Ninh trong vụ "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng" tại dự án Việt Hòa - Kenmark.
Giải ngân không đúng quy định, 7 cán bộ ngân hàng bị truy tố Xét xử cán bộ ngân hàng chiếm đoạt hàng loạt ô tô Khởi tố đối tượng lừa đảo mạo danh cán bộ ngân hàng

Theo đó, 5 bị cáo trong 7 bị cáo trong vụ án này thuộc BIDV chi nhánh Thành Đô, gồm: Đỗ Quốc Hùng (cựu Giám đốc), Lưu Thị Bích Thủy (cựu Phó Giám đốc), Phạm Anh Tài (cựu Trưởng phòng tín dụng), Nguyễn Văn Hà (cựu Phó phòng tín dụng), Lại Minh Ngọc (cựu Trưởng phòng thẩm định). 2 bị cáo còn lại thuộc BIDV chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh là: Lê Vũ Thanh (cựu Giám đốc BIDV Chi nhánh Tây Nam Quảng Ninh) và Đỗ Xuân Khoan (cựu Phó phòng tín dụng).

Theo cáo trạng, Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao cáo buộc ông Đỗ Quốc Hùng cùng thuộc cấp đã vi phạm quy định về cho vay khi thẩm định dự án Việt Hòa - Kenmark. Dự án này do Công ty Kenmark (doanh nghiệp 100% vốn nước ngoài) thực hiện trên khu đất hơn 46 ha tại tỉnh Hải Dương với tổng vốn đầu tư 1.594 tỷ đồng.

Cựu Giám đốc chi nhánh BIDV thừa nhận sai phạm trong quá trình thẩm định hồ sơ
Các bị cáo tại tòa.

Để có tiền thực hiện dự án, ngày 4/2/2008, Công ty Kenmark do ông Hwang Jonathan Chen Yu (quốc tịch Mỹ) ký hợp đồng tín dụng vay hơn 67,6 triệu USD của các chi nhánh thuộc 3 ngân hàng gồm Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB), Ngân hàng TMCP Nhà Hà Nội (HBB) và Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV).

Đầu tháng 11/2007, khi Kenmark đề nghị vay 69,3 triệu USD, ông Đỗ Quốc Hùng đã mời các chi nhánh SHB Quảng Ninh, Habubank Bắc Ninh, BIDV Quảng Ninh và Đông Anh đồng tài trợ cho vay để Kenmark làm dự án.

Đến đầu tháng 12/2007, tổ thẩm định chung gồm 13 thành viên là đại diện của các chi nhánh nhà băng được thành lập. Trong đó, BIDV chi nhánh Thành Đô có 5 thành viên, gồm các cựu lãnh đạo chi nhánh, phòng tín dụng và thẩm định. Mỗi chi nhánh còn lại cử 2 thành viên tham gia tổ này.

Viện Kiểm sát xác định hồ sơ thẩm định cho vay, hồ sơ pháp lý dự án không đầy đủ, tài liệu đảm bảo yêu cầu đối với dự án cũng không đạt. Đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước cảnh báo Công ty Cheermaster (chủ sở hữu Công ty Kenmark) có chỉ số rủi ro cao, không tồn tại văn phòng hoạt động. Ngoài ra, Công ty Kenmark chưa có kinh nghiệm thực hiện dự án đầu tư xây dựng khu công nghiệp ở Việt Nam. Doanh nghiệp này cũng không đủ tài liệu, hồ sơ để vay vốn theo quy định của Luật Xây dựng, thiếu năng lực về tài chính.

Tuy nhiên, ngày 11/12/2007, tổ thẩm định dự án Việt Hòa - Kenmark vẫn có báo cáo đánh giá Công ty Kenmark đáp ứng các điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật, đồng thời đề xuất cho đối tác vay tối đa hơn 67,6 triệu USD.

Tháng 1/2008, BIDV các chi nhánh Thành Đô, Tây Nam Quảng Ninh và Đông Anh chấp thuận phê duyệt cho Công ty Kenmark vay tối đa 68 triệu USD. Cùng thời gian này, SHB cũng đồng ý cho doanh nghiệp này vay hơn 18 triệu USD, còn phía HBB cho vay 10 triệu USD.

Đến ngày 4/2/2008, ông Đỗ Quốc Hùng cùng Giám đốc SHB Quảng Ninh Nguyễn Văn Thắng và Giám đốc HBB Bắc Ninh Hoàng Thu Huyền ký hợp đồng tín dụng cho Công ty Kenmark vay hơn 67,6 triệu USD với thời hạn vay 72 tháng.

Sau những thỏa thuận trên, từ ngày 25/2/2008 - 18/5/2010, các ngân hàng đồng tài trợ đã giải ngân cho phía Kenmark hơn 52,8 triệu USD và gần 58 tỷ đồng.

Ngày 26/6/2010, Công ty Kenmark thông báo tạm dừng hoạt động, còn người đại diện pháp luật xuất cảnh khỏi Việt Nam. Sau đó, các ngân hàng thu giữ toàn bộ tài sản đảm bảo của công ty này, tổ chức bán đấu giá và thu được gần 757 tỷ đồng (tương đương hơn 32 triệu USD).

Đối trừ số tiền cho Công ty Kenmark vay đến ngày khởi tố vụ án, dư nợ không có khả năng thu hồi tại SHB, HBB và BIDV là hơn 15,5 triệu USD (tương đương hơn 360 tỷ đồng).

Viện Kiểm sát nhân dân Tối cao xác định việc các nhà băng giải ngân là không đúng với yêu cầu về hình thức giải ngân theo chỉ đạo của BIDV, vì đến cuối năm 2008, Công ty Kenmark không đủ điều kiện để được vay vốn, không đảm bảo việc thu hồi vốn vay. Đến nay, số dư nợ không thu hồi được tại BIDV là hơn 181 tỷ đồng.

Tại phiên tòa, bị cáo Đỗ Quốc Hùng thừa nhận một số nội dung trong cáo trạng. Tuy nhiên, bị cáo cho rằng khi xem xét chủ đầu tư đã thống nhất phải đánh giá đầy đủ năng lực tài chính của Kenmark. Khi đó đây là đơn vị có uy tín và doanh nghiệp hoạt động ở nhiều nước trên thế giới. Hơn nữa, Kenmark thực tế lúc đó làm ăn tốt, chỉ số năng lực tài chính cao, doanh thu hơn 100 triệu USD một năm.

Bên cạnh đó, hồ sơ dự án có phê duyệt quy hoạch của Uỷ ban nhân dân tỉnh Hải Dương, có quyết định chấp thuận cho mở khu công nghiệp và hệ thống nhà xưởng được xây ngay sát quốc lộ 5. Nhà xưởng này rất to, bị cáo nghĩ họ đã được cấp giấy phép xây dựng.

Trước khi cho Công ty Kenmark vay tiền, bị cáo đã báo cáo Hội sở để xin phép chủ trương và được chấp thuận. Sau đó, bị cáo Hùng tổ chức họp với các ngân hàng SHB Quảng Ninh, BIDV Đông Anh và Tây Nam Quảng Ninh, HHB Bắc Ninh, để lập tổ thẩm định thực hiện việc cho vay.

Về nội dung cáo trạng nêu các ngân hàng xem xét cho Kenmart vay vốn doanh nghiệp không đủ điều kiện cho vay, bị cáo Hùng cho rằng thời điểm khi xem báo cáo thẩm định, bị cáo không biết có những nội dung này. Đến khi làm việc với cơ quan điều tra, bị cáo mới nắm bắt.

"Trong quá trình thẩm định, bị cáo đã lưu ý các chi nhánh phải đánh giá kỹ hồ sơ của bên cần vay. Sau khi hoàn thiện hồ sơ, các ngân hàng và chi nhánh mới ký giải ngân cho Kenmark tổng số tiền như cáo trạng nêu",bị cáo này khai và cho rằng bản thân bị cáo và các cán bộ chi nhánh Thành Đô đã thực hiện theo chỉ đạo của Hội sở chính.

Cuối phần trả lời, ông Hùng thừa nhận có một phần lỗi, bởi đây là dự án lớn, quá trình quản lý khách hàng, giải ngân, thẩm định chủ đầu tư, ông có vài sơ suất. "Bị cáo cùng đồng nghiệp cũng chỉ vì mục tiêu chung phát triển khách hàng. Do năng lực và kinh nghiệm hạn chế, quá trình thực hiện vẫn còn sơ suất. Bị cáo cũng có một phần lỗi dù đó là điều không mong muốn xảy ra", bị cáo Hùng trình bày.

Còn bị cáo Lưu Thị Bích Thủy, nguyên Phó Giám đốc BIDV chi nhánh Thành Đô khai nhận, quá trình thẩm định chung cho Công ty Kenmark vay tiền, bị cáo đã đánh giá dự án khả thi và có tài sản đảm bảo. Cạnh đó, tổ thẩm định chung cũng đánh giá tại thời điểm đó, dự án của Kenmark được xem như dự án trọng điểm quốc gia, Chính phủ và địa phương đều quan tâm.

Bị cáo Thủy thừa nhận tại thời điểm giải ngân cho doanh nghiệp, bị cáo nhớ có “thiếu sót” song vụ việc đã quá lâu, đến bây giờ điều tra có thể bị cáo không nhớ chi tiết để khai. Bị cáo này cũng cho rằng bản thân chưa có kinh nghiệm và chưa đánh giá đúng các yếu tố thẩm định cho Công ty Kenmark vay, khi làm việc với cơ quan điều tra, Viện kiểm sát bị cáo mới hiểu hết vấn đề.

Mộc Thanh
Link gốc:

Tin khác

Đánh sập sàn ngoại hối Verbo Capital lừa đảo hơn 4.000 người

Đánh sập sàn ngoại hối Verbo Capital lừa đảo hơn 4.000 người

Công an tỉnh Bắc Ninh vừa phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an triệt phá thành công sàn giao dịch ngoại hối ảo Verbo Capital, bắt giữ nhiều đối tượng có hành vi tổ chức lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với thủ đoạn tinh vi, nhóm đối tượng đã lôi kéo hơn 4.000 người tham gia, chiếm đoạt số tiền lên tới gần 300 tỷ đồng.
Hơn 100.000 đơn hàng mỹ phẩm giả bán qua Shopee, Tiktok

Hơn 100.000 đơn hàng mỹ phẩm giả bán qua Shopee, Tiktok

Ngày 8/5, Công an tỉnh Bắc Giang cho biết Phòng Cảnh sát kinh tế vừa triệt phá một cơ sở sản xuất, buôn bán số lượng lớn mỹ phẩm giả ở xã Đại Lâm, huyện Lạng Giang, tỉnh Bắc Giang.
Công an triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy giấu trong thực phẩm

Công an triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy giấu trong thực phẩm

Trong thời gian gần đây, lực lượng công an trên cả nước đã liên tiếp phát hiện và triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy với thủ đoạn tinh vi, giấu trong các sản phẩm thực phẩm như hộp bánh, ngũ cốc, gạo, thức ăn cho chó mèo, gây lo ngại về tình hình an ninh trật tự và sức khỏe cộng đồng.
Vụ nữ sinh tử vong ở Vĩnh Long: Cơ quan điều tra Viện KSND tối cao kiểm tra lại hiện trường

Vụ nữ sinh tử vong ở Vĩnh Long: Cơ quan điều tra Viện KSND tối cao kiểm tra lại hiện trường

Ngoài kiểm tra lại hiện trường, các điều tra viên đã đến làm việc trực tiếp với gia đình nạn nhân Nguyễn Ngọc Bảo Trân, để làm rõ thêm các tình tiết liên quan.
Tạm giữ hình sự 2 người nước ngoài đào trộm mộ vua Lê Túc Tông

Tạm giữ hình sự 2 người nước ngoài đào trộm mộ vua Lê Túc Tông

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa tạm giữ hình sự hai người Trung Quốc để điều tra về hành vi xâm phạm mộ vua Lê Túc Tông.

Có thể bạn quan tâm

6 nam nữ sử dụng ma túy trong phòng trọ bị bắt quả tang

6 nam nữ sử dụng ma túy trong phòng trọ bị bắt quả tang

Công an tỉnh Quảng Ninh vừa triệt phá một ổ nhóm thanh niên tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy tại phòng trọ ở phường Vàng Danh, thành phố Uông Bí.
6 cầu thủ CLB Bóng đá Bà Rịa - Vũng Tàu lĩnh tổng cộng 38 năm tù vì “bán độ”

6 cầu thủ CLB Bóng đá Bà Rịa - Vũng Tàu lĩnh tổng cộng 38 năm tù vì “bán độ”

Tòa án nhân dân tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu ngày 9/5 tuyên phạt 6 cầu thủ của CLB bóng đá Bà Rịa - Vũng Tàu tổng cộng 38 năm tù giam và án treo vì các hành vi "Đánh bạc" và "Tổ chức đánh bạc", liên quan đến 2 trận đấu ở giải Hạng Nhất và Cúp Quốc gia.
Đánh sập sàn ngoại hối Verbo Capital lừa đảo hơn 4.000 người

Đánh sập sàn ngoại hối Verbo Capital lừa đảo hơn 4.000 người

Công an tỉnh Bắc Ninh vừa phối hợp với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Bộ Công an triệt phá thành công sàn giao dịch ngoại hối ảo Verbo Capital, bắt giữ nhiều đối tượng có hành vi tổ chức lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với thủ đoạn tinh vi, nhóm đối tượng đã lôi kéo hơn 4.000 người tham gia, chiếm đoạt số tiền lên tới gần 300 tỷ đồng.
Hơn 100.000 đơn hàng mỹ phẩm giả bán qua Shopee, Tiktok

Hơn 100.000 đơn hàng mỹ phẩm giả bán qua Shopee, Tiktok

Ngày 8/5, Công an tỉnh Bắc Giang cho biết Phòng Cảnh sát kinh tế vừa triệt phá một cơ sở sản xuất, buôn bán số lượng lớn mỹ phẩm giả ở xã Đại Lâm, huyện Lạng Giang, tỉnh Bắc Giang.
Công an triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy giấu trong thực phẩm

Công an triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy giấu trong thực phẩm

Trong thời gian gần đây, lực lượng công an trên cả nước đã liên tiếp phát hiện và triệt phá nhiều vụ vận chuyển ma túy với thủ đoạn tinh vi, giấu trong các sản phẩm thực phẩm như hộp bánh, ngũ cốc, gạo, thức ăn cho chó mèo, gây lo ngại về tình hình an ninh trật tự và sức khỏe cộng đồng.
Vụ nữ sinh tử vong ở Vĩnh Long: Cơ quan điều tra Viện KSND tối cao kiểm tra lại hiện trường

Vụ nữ sinh tử vong ở Vĩnh Long: Cơ quan điều tra Viện KSND tối cao kiểm tra lại hiện trường

Ngoài kiểm tra lại hiện trường, các điều tra viên đã đến làm việc trực tiếp với gia đình nạn nhân Nguyễn Ngọc Bảo Trân, để làm rõ thêm các tình tiết liên quan.
Tạm giữ hình sự 2 người nước ngoài đào trộm mộ vua Lê Túc Tông

Tạm giữ hình sự 2 người nước ngoài đào trộm mộ vua Lê Túc Tông

Công an tỉnh Thanh Hóa vừa tạm giữ hình sự hai người Trung Quốc để điều tra về hành vi xâm phạm mộ vua Lê Túc Tông.
Xóa sổ nhóm kín Facebook chuyên báo chốt cảnh sát giao thông

Xóa sổ nhóm kín Facebook chuyên báo chốt cảnh sát giao thông

Lực lượng chức năng Công an tỉnh Hòa Bình vừa triệt phá và xử lý nghiêm các cá nhân sử dụng nhóm kín trên nền tảng Facebook để báo cáo vị trí, hoạt động của lực lượng cảnh sát giao thông tại địa bàn huyện Mai Châu.
Bắt giữ 2 đối tượng cướp 16 cây vàng của bà chủ nhà nghỉ ở Hà Nội

Bắt giữ 2 đối tượng cướp 16 cây vàng của bà chủ nhà nghỉ ở Hà Nội

(LĐ&PL) Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội cho biết, đơn vị đang tạm giữ hình sự Nguyễn Việt Duy (35 tuổi, huyện Sóc Sơn, Hà Nội) và Nguyễn Trung Hiếu (29 tuổi, ở huyện Kinh Môn, tỉnh Hải Dương) để điều tra về hành vi cướp tài sản.
Khởi tố tài xế xe bán tải dùng gậy bóng chày đánh người ở Thái Bình

Khởi tố tài xế xe bán tải dùng gậy bóng chày đánh người ở Thái Bình

(LĐ&PL) Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Bình đã ra quyết định khởi tố Vũ Nam Thái - tài xế xe bán tải dùng gậy bóng chày tấn công một tài xế ô tô khác.
Huyện Thường Tín: Khởi tố Chủ tịch và Phó Chủ tịch xã Tự Nhiên để điều tra về hành vi nhận hối lộ

Huyện Thường Tín: Khởi tố Chủ tịch và Phó Chủ tịch xã Tự Nhiên để điều tra về hành vi nhận hối lộ

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Hà Nội vừa ra Quyết định khởi tố 3 bị can là cán bộ xã Tự Nhiên, huyện Thường Tín, về tội “Nhận hối lộ”, gồm: Nguyễn Xuân Phiến (SN 1965, Phó Bí thư Đảng ủy, Chủ tịch UBND xã); Nguyễn Văn Phích (SN 1965, Ủy viên ban thường vụ Đảng ủy, Phó Chủ tịch UBND xã); Trần Thị Thu Trang (SN 1984, cán bộ địa chính xã). Đồng thời khởi tố bị can với Nguyễn Văn Thăng (SN 1970, Trưởng cụm dân cư số 5, đội 5, xã Tự Nhiên) về tội “Môi giới hối lộ”.
Ngày nghỉ thứ 3 dịp lễ 30/4: Hơn 1.000 trường hợp vi phạm bị trừ điểm giấy phép lái xe

Ngày nghỉ thứ 3 dịp lễ 30/4: Hơn 1.000 trường hợp vi phạm bị trừ điểm giấy phép lái xe

Cục Cảnh sát giao thông (CSGT), Bộ Công an cho biết, ngày nghỉ thứ 3 dịp lễ 30/4 - 1/5, toàn quốc xảy ra 52 vụ tai nạn giao thông, khiến 22 người tử vong, bị thương 44 người.
Tạm giữ khẩn cấp Giám đốc Công ty Famimoto Việt Nam

Tạm giữ khẩn cấp Giám đốc Công ty Famimoto Việt Nam

Công an tỉnh Phú Thọ đã tạm giữ khẩn cấp đối với Giám đốc Công ty TNHH Famimoto Việt Nam để điều tra liên quan đến việc làm giả mì chính (bột ngọt), dầu ăn, hạt nêm, bột canh.
Bảo hiểm nhân thọ Sun Life Việt Nam lỗ lũy kế hơn 6.300 tỷ đồng

Bảo hiểm nhân thọ Sun Life Việt Nam lỗ lũy kế hơn 6.300 tỷ đồng

Áp lực bồi thường bảo hiểm cộng với chi phí vận hành ở mức cao khiến lực đỡ từ lợi nhuận tài chính không đủ sức giúp Công ty TNHH Bảo hiểm nhân thọ Sun Life Việt Nam thoát khỏi tình trạng thua lỗ liên tiếp. Báo cáo tài chính kiểm toán năm 2024 cho thấy doanh nghiệp tiếp tục lỗ sau thuế gần 870 tỷ đồng, nâng tổng lỗ lũy kế lên hơn 6.300 tỷ đồng, chiếm hơn 30% tổng nguồn vốn.
Hà Nội chỉ đạo kiểm tra, làm rõ tình trạng san lấp trái phép hồ Đầm sau phản ánh của Báo Lao động Thủ đô

Hà Nội chỉ đạo kiểm tra, làm rõ tình trạng san lấp trái phép hồ Đầm sau phản ánh của Báo Lao động Thủ đô

Ủy ban nhân dân (UBND) thành phố Hà Nội vừa ban hành công văn số 1619/UBND-TTDLCDS về việc kiểm tra thông tin Báo Lao động Thủ đô phản ánh về tình trạng san lấp trái phép tại hồ Đầm (thôn Đầm Sản, xã Minh Quang, huyện Ba Vì).
Xem thêm
Phiên bản di động