Chuyên gia tội phạm học chỉ cách nhận diện tín dụng đen

Pháp luật 17:17 | 02/09/2023
(LĐ&PL) Vay tín dụng đen, lãi suất có thể lên đến 1.000%. Nếu bạn dính đến tín dụng đen thì trước tiên cần thoát ra ngay và nên tiếp cận các nguồn vay được pháp luật cho phép.
Công đoàn Hà Nội giúp đoàn viên, người lao động tránh xa tín dụng đen Không để “tín dụng đen” còn đất sống Tăng khả năng tiếp cận tín dụng chính thức, hạn chế tín dụng đen

Đây là chia sẻ của Thượng tá Đào Trung Hiếu - Tiến sĩ Tội phạm học, Cục Truyền thông, Bộ Công an tại buổi Đối thoại, giao lưu trực tuyến “Nâng cao kiến thức cho đoàn viên, người lao động về các chính sách mới và nhận diện tín dụng đen” do Báo Lao động Thủ đô phối hợp với Liên đoàn Lao động huyện Thanh Trì tổ chức mới đây.

Chuyên gia tội phạm học chỉ cách nhận diện tín dụng đen
Thượng tá Đào Trung Hiếu chia sẻ về nhận diện tín dụng đen và chỉ cách thoát bẫy.

Thượng tá Công an Đào Trung Hiếu cho biết, tín dụng đen là hình thức cho vay với mức lãi suất cao (cho vay nặng lãi). Thời gian qua, tình trạng tín dụng đen hoành hành và diễn biến phức tạp, hình thức cho vay là tín chấp, với cách thức giải ngân nhanh.

Theo quy định tại khoản 1, Điều 468, Bộ luật Dân sự, lãi suất tối đa là 20%/năm, tức 1.66%/tháng. Tuy nhiên với tín dụng đen, lãi suất có thể lên đến 1.000%; trong đó, phổ biến nhất là vay qua mạng, qua các app.

Người lao động thường “va” vào tín dụng đen khi có hoàn cảnh khó khăn song không dễ gì tiếp cận với các khoản vay ngân hàng. Hiện, mạng internet, điện thoại thông minh có các app vay, bởi vậy các đối tượng cho vay tín dụng đen dễ tiếp cận với người lao động.

Hiện nay, có hiện tượng các đối tượng tín dụng đen yêu cầu người vay cho đồng bộ hóa thông tin cá nhân trên điện thoại. Khi nợ đến hạn, các đối tượng dùng các thông tin cá nhân này để đòi nợ.

Nhiều đối tượng còn ghép ảnh những người liên quan, thậm chí người không liên quan người vay với những hình ảnh tục tĩu, phản cảm. Theo Thượng tá Đào Trung Hiếu, trong trường hợp, nếu có những cuộc gọi quấy rối thì bạn chặn số các cuộc gọi lạ. Trường hợp không muốn chặn cuộc số gọi lạ, bạn cần giải thích rất rõ cho các đối tượng biết họ đang vi phạm pháp luật và sẽ báo cơ quan chức năng xử lý. Nếu các đối tượng vẫn tiếp tục quấy rối thì bạn làm đơn trình báo cơ quan chức năng để được hỗ trợ giải quyết.

Trường hợp bị ghép ảnh nhạy cảm, lúc này vấn đề nghiêm trọng, bạn nên thu thập bằng chứng, chụp ảnh màn hình xác định việc tấn công trên mạng là thật, gửi đơn cơ quan công an, Thanh tra Sở Thông tin và Truyền thông để yêu cầu làm rõ, xử lý đối tượng quấy rối, còn nếu im lặng việc quấy rối sẽ không dừng lại.

Chuyên gia tội phạm học chỉ cách nhận diện tín dụng đen
Đoàn viên công đoàn hỏi Thượng tá Đào Trung Hiếu về việc nhận diện tín dụng đen, những chiêu thức cụ thể, để tránh xa.

Từ năm 2019 đến nay, Bộ Công an quyết tâm xử lý mạnh tín dụng đen và đã triệt phá nhiều băng nhóm tội phạm liên quan đến tín dụng đen. Hiện giờ “tín dụng đen mặt đất” đã được ngăn chặn, tuy nhiên, tín dụng đen trên không gian mạng vẫn diễn biến phức tạp và Bộ Công an đang đẩy mạnh xử lý.

“Khi dính đến tín dụng đen là chúng ta phải đối mặt với mức lãi suất rất cao, gây áp lực lớn đến tài chính. Mọi người cần hết sức hạn chế vay tín dụng đen. Nếu mọi người có nhu cầu vay thì nên tiếp cận các nguồn được pháp luật cho phép”, Thượng tá Đào Trung Hiếu đưa ra lời khuyên.

Trong trường hợp, khi vay tín dụng đen và đứng trước nguy cơ không thể trả nợ, bị quấy rối suốt ngày đêm, theo quy định của pháp luật thì không phải trả phần lãi suất vượt quá lãi suất pháp luật quy định. Cụ thể, Điều 468 của Bộ luật Dân sự quy định mức lãi suất là 20%/năm, vượt quá mức lãi này thì chúng ta không phải trả.

Hiện, có hiện tượng các đối tượng lách luật bằng cách vẫn cho vay ở mức lãi suất pháp luật cho phép, tuy nhiên lại cộng thêm các phụ phí khác. Nếu bạn dính đến tín dụng đen thì trước tiên cần thoát ra ngay. Trong trường hợp bị khủng bố tinh thần, bạn hãy dẫn những quy định của pháp luật và đề nghị ra tòa trong trường hợp cần thiết.

“Pháp luật có những thiết chế cụ thể để bảo vệ bảo vệ người dân, bởi vậy bạn cần tỉnh táo và nhờ cậy các cơ quan chức năng khi bị tín dụng đen khủng bố”, Thượng tá Đào Trung Hiếu nhấn mạnh.

Hà Phong
Link gốc:

Tin khác

Hải quan thu giữ 450 đồng hồ giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu Trà Lĩnh

Hải quan thu giữ 450 đồng hồ giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu Trà Lĩnh

Trong chiến dịch cao điểm chống buôn lậu và hàng giả, lực lượng Hải quan Việt Nam đã phát hiện và thu giữ 450 chiếc đồng hồ đeo tay giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu quốc tế Trà Lĩnh (Cao Bằng). Lô hàng này được vận chuyển từ Trung Quốc, nằm trong một container có tổng trọng lượng hơn 24 tấn, khai báo là hàng tiêu dùng.
Bắt giữ nam hành khách vận chuyển trái phép gần 7 triệu yen qua hành lý xách tay

Bắt giữ nam hành khách vận chuyển trái phép gần 7 triệu yen qua hành lý xách tay

Qua kiểm tra hành lý xách tay bằng soi chiếu và kiểm tra trực tiếp, lực lượng Hải quan phát hiện 690 tờ tiền, mệnh giá 10.000 là tiền Yên Nhật được cất giấu trong hành lý xách tay mà không được khai báo hải quan, không xuất trình được giấy tờ hợp pháp theo quy định.
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi nhắm vào sinh viên và phụ huynh

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi nhắm vào sinh viên và phụ huynh

Thời gian gần đây, Công an thành phố Hà Nội ghi nhận nhiều vụ việc lừa đảo nhắm vào sinh viên các trường đại học với thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại nghiêm trọng về tài sản và thông tin cá nhân. Phòng An ninh Chính trị Nội bộ đã phát đi cảnh báo khẩn đến các trường đại học, học viện, cao đẳng trên địa bàn về tình trạng này.
Gần 36.000 trái chủ sắp nhận đợt chi trả đầu tiên trong vụ án Trương Mỹ Lan

Gần 36.000 trái chủ sắp nhận đợt chi trả đầu tiên trong vụ án Trương Mỹ Lan

Ngày 17/6, Cục Thi hành án dân sự Thành phố Hồ Chí Minh đã ra quyết định thi hành án đối với bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Theo quyết định này, bà Lan phải hoàn trả toàn bộ số tiền 30.000 tỉ đồng cho các trái chủ cùng các cá nhân, tổ chức có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến việc nhận chuyển nhượng trái phiếu do Vạn Thịnh Phát phát hành.
Khởi tố bổ sung Tuấn "thần đèn" về tội "Cưỡng đoạt tài sản"

Khởi tố bổ sung Tuấn "thần đèn" về tội "Cưỡng đoạt tài sản"

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03, Bộ Công an) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Anh Tuấn (tức Tuấn “thần đèn”), Thành viên góp vốn Công ty Cổ phần Xây dựng dân dụng và Công trình giao thông ALMA (Công ty ALMA), cùng 4 bị can khác về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.

Có thể bạn quan tâm

Xử phạt cá nhân gây ô nhiễm môi trường 300 triệu đồng

Xử phạt cá nhân gây ô nhiễm môi trường 300 triệu đồng

Được giao điều hành việc phá dỡ hệ thống xử lý chất thải, ông Phát không thu gom triệt để mà xả nước thải ra môi trường, chôn lấp 95 tấn chất thải trái quy định.
Hà Nội: Tiêu hủy hàng loạt bao bì giả mạo nhãn hiệu gạo ST25

Hà Nội: Tiêu hủy hàng loạt bao bì giả mạo nhãn hiệu gạo ST25

Lực lượng Quản lý thị trường Hà Nội vừa phối hợp với Phòng Cảnh sát kinh tế (PC03), Công an thành phố Hà Nội, tiến hành tiêu hủy số lượng lớn bao bì vi phạm nhãn hiệu gạo ST25 và xử phạt các hộ kinh doanh liên quan. Đây là một trong những động thái mạnh tay nhằm bảo vệ quyền sở hữu trí tuệ và ngăn chặn hành vi cạnh tranh không lành mạnh trên thị trường.
Hải quan thu giữ 450 đồng hồ giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu Trà Lĩnh

Hải quan thu giữ 450 đồng hồ giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu Trà Lĩnh

Trong chiến dịch cao điểm chống buôn lậu và hàng giả, lực lượng Hải quan Việt Nam đã phát hiện và thu giữ 450 chiếc đồng hồ đeo tay giả nhãn hiệu Rolex tại cửa khẩu quốc tế Trà Lĩnh (Cao Bằng). Lô hàng này được vận chuyển từ Trung Quốc, nằm trong một container có tổng trọng lượng hơn 24 tấn, khai báo là hàng tiêu dùng.
Bắt giữ nam hành khách vận chuyển trái phép gần 7 triệu yen qua hành lý xách tay

Bắt giữ nam hành khách vận chuyển trái phép gần 7 triệu yen qua hành lý xách tay

Qua kiểm tra hành lý xách tay bằng soi chiếu và kiểm tra trực tiếp, lực lượng Hải quan phát hiện 690 tờ tiền, mệnh giá 10.000 là tiền Yên Nhật được cất giấu trong hành lý xách tay mà không được khai báo hải quan, không xuất trình được giấy tờ hợp pháp theo quy định.
Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi nhắm vào sinh viên và phụ huynh

Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo tinh vi nhắm vào sinh viên và phụ huynh

Thời gian gần đây, Công an thành phố Hà Nội ghi nhận nhiều vụ việc lừa đảo nhắm vào sinh viên các trường đại học với thủ đoạn tinh vi, gây thiệt hại nghiêm trọng về tài sản và thông tin cá nhân. Phòng An ninh Chính trị Nội bộ đã phát đi cảnh báo khẩn đến các trường đại học, học viện, cao đẳng trên địa bàn về tình trạng này.
Gần 36.000 trái chủ sắp nhận đợt chi trả đầu tiên trong vụ án Trương Mỹ Lan

Gần 36.000 trái chủ sắp nhận đợt chi trả đầu tiên trong vụ án Trương Mỹ Lan

Ngày 17/6, Cục Thi hành án dân sự Thành phố Hồ Chí Minh đã ra quyết định thi hành án đối với bà Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát. Theo quyết định này, bà Lan phải hoàn trả toàn bộ số tiền 30.000 tỉ đồng cho các trái chủ cùng các cá nhân, tổ chức có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan đến việc nhận chuyển nhượng trái phiếu do Vạn Thịnh Phát phát hành.
Khởi tố bổ sung Tuấn "thần đèn" về tội "Cưỡng đoạt tài sản"

Khởi tố bổ sung Tuấn "thần đèn" về tội "Cưỡng đoạt tài sản"

Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03, Bộ Công an) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Anh Tuấn (tức Tuấn “thần đèn”), Thành viên góp vốn Công ty Cổ phần Xây dựng dân dụng và Công trình giao thông ALMA (Công ty ALMA), cùng 4 bị can khác về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Hơn 3.100 vụ vi phạm bị xử lý trong tháng cao điểm chống hàng giả, gian lận thương mại

Hơn 3.100 vụ vi phạm bị xử lý trong tháng cao điểm chống hàng giả, gian lận thương mại

Ngày 17/6/2025, Cục Quản lý và Phát triển thị trường trong nước (Bộ Công Thương) công bố kết quả thực hiện Tháng cao điểm phòng, chống buôn lậu, gian lận thương mại, hàng giả và xâm phạm quyền sở hữu trí tuệ, diễn ra từ ngày 15/5 đến 15/6/2025. Trong thời gian một tháng, lực lượng quản lý thị trường cả nước đã tiến hành kiểm tra gần 3.900 vụ việc, phát hiện và xử lý hơn 3.100 vụ vi phạm, với tổng số tiền xử lý hơn 63 tỷ đồng.
Triệt xóa ổ nhóm lừa đảo trúng thưởng qua mạng

Triệt xóa ổ nhóm lừa đảo trúng thưởng qua mạng

Chiều 17/6, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh này vừa triệt phá thành công một ổ nhóm chuyên lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng bằng hình thức bốc thăm trúng thưởng khi mua hàng online.
“Siro ăn ngon Hải Bé” bị xác định là hàng giả, Cục An toàn thực phẩm vào cuộc

“Siro ăn ngon Hải Bé” bị xác định là hàng giả, Cục An toàn thực phẩm vào cuộc

Chiều 17/6, đại diện Cục An toàn thực phẩm (Bộ Y tế) đã lên tiếng về vụ việc sản phẩm thực phẩm bảo vệ sức khỏe “Siro ăn ngon Hải Bé” do kênh TikTok “Gia đình Hải Sen” quảng bá bị phát hiện là hàng giả, sau khi kết quả giám định cho thấy các thành phần chính không đạt chất lượng như công bố.
Mở lại phiên phúc thẩm vụ Trịnh Văn Quyết thao túng chứng khoán, lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Mở lại phiên phúc thẩm vụ Trịnh Văn Quyết thao túng chứng khoán, lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Ngày 17/6, Tòa án Nhân dân Cấp cao tại Hà Nội sẽ mở lại phiên phúc thẩm xét xử Trịnh Văn Quyết - cựu Chủ tịch HĐQT Tập đoàn FLC - cùng 24 bị cáo trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và “Thao túng thị trường chứng khoán”. Dự kiến phiên tòa kéo dài đến ngày 21/6.
Khởi tố tội Trốn thuế đối với 2 phụ nữ bán hàng qua mạng

Khởi tố tội Trốn thuế đối với 2 phụ nữ bán hàng qua mạng

Ngày 16/6, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối tượng Trần Thị Lệ Thu (SN 1985, ngụ thành phố Vũng Tàu) để điều tra hành vi trốn thuế.
Hà Nội: Phát hiện và tạm giữ hơn 2.570 sản phẩm giày dép trị giá hơn 2,4 tỷ đồng

Hà Nội: Phát hiện và tạm giữ hơn 2.570 sản phẩm giày dép trị giá hơn 2,4 tỷ đồng

Ngày 15/6, Đội Quản lý thị trường số 14 (Chi cục Quản lý thị trường Hà Nội) vừa phát hiện và tạm giữ hơn 2.570 sản phẩm giày dép nghi giả mạo nhãn hiệu và không có hóa đơn chứng từ, với tổng giá trị ước tính theo giá niêm yết lên tới hơn 2,43 tỷ đồng.
Triệt phá đường dây sản xuất 12 tấn mỹ phẩm giả

Triệt phá đường dây sản xuất 12 tấn mỹ phẩm giả

Một đường dây sản xuất, phân phối mỹ phẩm giả với quy mô công nghiệp, sử dụng hóa chất trôi nổi và phân phối qua hình thức livestream đã bị Công an tỉnh Tây Ninh triệt phá. Hơn 100.000 đơn hàng đã được tiêu thụ trên toàn quốc, mang lại khoản lợi nhuận bất chính lên tới hàng chục tỷ đồng cho nhóm đối tượng.
Phát hiện và thu giữ hơn 5.000 tuýp thuốc tân dược nhập lậu

Phát hiện và thu giữ hơn 5.000 tuýp thuốc tân dược nhập lậu

Lực lượng Quản lý thị trường tỉnh Quảng Ninh vừa phát hiện và tạm giữ một số lượng lớn thuốc tân dược và siro mạch nha nhập lậu, không rõ nguồn gốc xuất xứ, trong đợt cao điểm kiểm tra chống buôn lậu và gian lận thương mại trên địa bàn.
Xem thêm
Phiên bản di động