Gia tăng lừa đảo chuyển khoản giả, người dân cần cảnh giác

Ngày 4/6/2025, ông Trịnh Công Minh (Đoàn Luật sư TP.HCM) trình báo bị lừa 488 triệu đồng. Trước đó, ông nhận lời mời kết bạn Facebook từ tài khoản mang tên và ảnh con gái đang sống ở Mỹ. Người này nhắn tin và gọi Messenger (dù tín hiệu kém) để nhờ ông Minh nhận tiền từ khách gửi từ Mỹ và rút đưa lại cho người nhận tại Việt Nam.

Ảnh minh họa.

“Con gái” giả đã gửi ảnh chụp hai giao dịch chuyển khoản thành công trị giá 180 và 344 triệu đồng, nhưng nói cần chuyển lại tiền vì khách muốn thu hồi. Tin tưởng, ông Minh đã chuyển lại 488 triệu đồng. Sau đó người này tiếp tục đòi thêm thì ông mới nhận ra bị lừa.

Trước đó, tháng 4/2025, Công an tỉnh Cao Bằng đã khởi tố Ma Văn Công (SN 1997) vì hành vi dùng phần mềm làm giả ảnh chuyển khoản ngân hàng. Từ cuối 2024, đối tượng dùng các biên lai giả đi mua hàng hoặc chuyển tiền, khiến người bán tin tưởng giao hàng mà không kiểm tra tài khoản thực tế.

Công an cảnh báo người dân không giao hàng hay chuyển lại tiền nếu chưa thấy tiền thực sự vào tài khoản, dù có ảnh chụp biên lai chuyển khoản. Tuyệt đối không cung cấp thông tin đăng nhập, mã OTP, email,… cho bất kỳ ai tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.

Không nhấp vào đường link lạ, không gọi theo số điện thoại hoặc quét mã QR do người lạ cung cấp vì dễ bị đánh cắp thông tin và mất tiền.

Trước tình hình lừa đảo phức tạp, Ngân hàng Nhà nước đã triển khai giải pháp xây dựng kho dữ liệu tài khoản nghi ngờ gian lận. Từ 1/4/2025, BIDV thí điểm tính năng cảnh báo tài khoản người nhận. Khi chuyển tiền, nếu tài khoản nằm trong danh sách nghi ngờ, hệ thống sẽ cảnh báo.

Sau gần 2 tháng, BIDV đã giúp giữ lại hơn 100 tỉ đồng nhờ cảnh báo kịp thời. Vietcombank dự kiến triển khai từ 30/6, tiếp theo là VietinBank (3/7), MB (14/7) và Agribank (24/7). Sau khi đánh giá hiệu quả, hệ thống sẽ áp dụng toàn quốc trong năm 2025.

P.T