Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo đầu tư tài chính trên không gian mạng

Thủ đoạn phổ biến là giả danh nhân viên công ty chứng khoán, gọi điện giới thiệu hội nhóm đầu tư, các khóa học trực tuyến về chứng khoán. Sau khi tạo được lòng tin, chúng mời nạn nhân tham gia các cơ hội đầu tư “lợi nhuận cao”, được mua cổ phiếu giá thấp hơn thị trường. Để hưởng ưu đãi, nạn nhân được hướng dẫn cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường link do các đối tượng cung cấp. Các giao diện ứng dụng này thường được thiết kế chuyên nghiệp, có biểu đồ giao dịch, thống kê lời lỗ như sàn chứng khoán thật nhằm tạo cảm giác tin tưởng.

Ban đầu, nạn nhân được hướng dẫn nạp số tiền nhỏ và nhanh chóng nhận được “lợi nhuận” từ vài trăm đến vài triệu đồng mỗi ngày. Lợi nhuận này có thể rút được, khiến nạn nhân tưởng rằng hình thức đầu tư là thật. Khi lòng tin được củng cố, các đối tượng dụ dỗ nạn nhân nạp thêm tiền để “tăng tỷ suất lợi nhuận”. Một khi nạn nhân đã nộp số tiền lớn, các đối tượng lập tức khóa tài khoản hoặc xóa toàn bộ dữ liệu liên lạc, khiến nạn nhân không thể truy cập và mất trắng số tiền đã đầu tư.

Ảnh minh họa.

Có trường hợp bị lừa đầu tư tiền ảo thông qua mạng xã hội, bắt đầu từ việc làm quen và trò chuyện thân mật để tạo sự tin tưởng. Sau đó, nạn nhân được hướng dẫn chuyển tiền vào các sàn giao dịch như OKX, rồi bị dụ rút tiền về và chuyển sang sàn giả mạo khác với hứa hẹn lãi suất cao từ 3–4% mỗi ngày. Tổng số tiền nạn nhân bị chiếm đoạt lên đến hàng tỷ đồng.

Một hình thức khác là giả lập “cửa hàng trực tuyến” bằng tiền ảo. Các đối tượng tạo ứng dụng bán hàng ảo, hướng dẫn nạn nhân mua hàng bằng cách chuyển tiền tương ứng 83% giá trị món hàng, hứa hẹn khi khách thanh toán thì sẽ nhận lại đủ 100% giá trị. Giai đoạn đầu, nạn nhân nhận lại tiền đều đặn nên tiếp tục đầu tư lớn. Tuy nhiên, khi đã chuyển khoản số tiền lớn, đối tượng lừa đảo sẽ ngừng thanh toán, khiến nạn nhân bị thiệt hại hàng trăm triệu đồng.

Ngoài ra, nhiều đối tượng còn lập các tài khoản ảo trên mạng xã hội để đăng bài tuyển dụng, việc làm lương cao, nhẹ nhàng nhằm lôi kéo người dân tham gia đầu tư hoặc thanh toán cho các sản phẩm không có thật. Một số khác giả danh chuyên gia tài chính, tổ chức hội thảo trực tuyến để giới thiệu sàn giao dịch lãi suất cao, có khi lên tới 600–700%/năm như trong trường hợp lừa đảo qua trang web https://heliwin.com. Các “chuyên gia” này còn tạo nhóm chat trên Zalo, Telegram, Facebook để tư vấn đầu tư, tung hô lợi nhuận nhằm thao túng tâm lý người tham gia.

Để tạo lòng tin, các đối tượng thường cho nạn nhân rút phần lợi nhuận nhỏ trong giai đoạn đầu, sau đó lôi kéo nạp thêm tiền. Khi đã gom được số tiền lớn từ nhiều người, chúng lập tức xóa sàn, đóng nhóm hoặc chặn liên lạc, khiến người đầu tư mất trắng.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác trước các chiêu trò đầu tư tài chính qua mạng. Tuyệt đối không tham gia đầu tư nếu chưa có kiến thức về lĩnh vực này. Không chuyển tiền cho bất kỳ ai nếu chưa xác minh rõ danh tính, địa chỉ và uy tín của tổ chức nhận tiền. Người dân cần tỉnh táo trước các lời mời gọi kiếm tiền dễ dàng, lãi suất cao bất thường, đặc biệt là qua các ứng dụng, website không rõ nguồn gốc.

Để đảm bảo an toàn, người dân nên tìm hiểu thông tin qua các kênh chính thống như trang điện tử của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, các cơ quan quản lý tài chính – ngân hàng. Nếu có nhu cầu đầu tư, chỉ nên lựa chọn các sàn giao dịch được cấp phép, hoạt động minh bạch. Trường hợp phát hiện có dấu hiệu lừa đảo, cần báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hỗ trợ kịp thời và tránh những hậu quả đáng tiếc.

T.An