Gửi tiền nhầm tài khoản - chiêu lừa đảo tinh vi

Pháp luật 20:09 | 27/08/2022
(LĐ&PL) Cơ quan công an khuyến cáo, nếu bỗng dưng nhận được số tiền từ “trên trời” rơi vào tài khoản của mình, người nhận cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để được hướng dẫn cách xử lý đúng pháp luật...
Tham tiền lời cao, nhiều người "sập bẫy" lừa đảo mua hàng nhận "hoa hồng" Cảnh báo 8 thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng

Mới đây, chị N.T.T ở quận 3, TP. HCM điện thoại cho tôi hỏi: “Em ơi cho chị hỏi, chị nhận được 400 triệu từ một tài khoản lạ không biết ai gửi, bây giờ phải làm sao em?”.

Biết được đây là chiêu thức lừa đảo gửi tiền nhầm, nên tôi tư vấn cho chị T. đến ngân hàng báo sự việc này. Tôi đã dặn chị T. nếu có người gọi điện thoại đến nói là chuyển nhầm tiền và kêu chị chuyển lại số tiền trên hoặc chuyển vào số tài khoản khác thì chị không chuyển.

Gửi tiền nhầm tài khoản - chiêu lừa đảo tinh vi
Ảnh minh họa.

Do chưa biết về hình thức lừa này nên chị T. hỏi và được tôi giải thích kỹ. Một lúc sau, chị T. gọi điện thoại cho tôi nói: “Sao em hay vậy, đúng như em nói, có người vừa gọi điện thoại đến nói gửi nhầm tiền vào tài khoản của chị và kêu chị chuyển số tiền này vào tài khoản của vợ anh ta. Nhưng chị nói tôi đã báo với ngân hàng rồi, anh ra đấy nói họ chuyển lại cho”.

Đây là hành vi lừa đảo đã được cơ quan công an và báo chí thường xuyên tuyên truyền, nhưng không phải ai cũng nắm được, do vậy vẫn có người bị lừa.

Cách thức lừa đảo này chủ yếu nhắm tới những người nhẹ dạ cả tin, những người để lộ thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng. Sau khi cố tình chuyển khoản nhầm tiền, đối tượng sẽ tiếp tục thực hiện các kịch bản để lừa đảo.

Anh P.V.D ở quận 7, TP. HCM kể, anh nhận được 300 triệu đồng từ tài khoản lạ, không biết ai gửi, vì anh không có giao dịch nào với ai về số tiền lớn như vậy.

Một lúc sau có tin nhắn từ Messenger Facebook của người quen là người Việt Nam đang làm việc tại Hàn Quốc cho biết anh ta vừa chuyển nhầm số tiền này vào tài khoản của anh nên nhờ chuyển lại vào số tài khoản khác. Người kia cho biết, họ chuyển tiền mua hàng hóa cho đối tác nhưng gửi nhầm vào tài khoản của anh.

Anh D. tưởng thật nên không ngần ngại chuyển lại số tiền trên. Một lúc sau có người lạ gọi điện thoại đến cũng nói chuyển nhầm số tiền này cho anh và họ đọc đúng số tài khoản ngân hàng, họ tên người gửi… Anh D. sửng sốt và nói rằng đã chuyển lại cho người gửi nhầm là bạn trước đó.

Sau một hồi nói qua nói lại, anh D. kiểm tra tin nhắn và liên hệ với người bạn thật thì biết tài khoản Facebook của bạn mới bị kẻ xấu chiếm lấy. Sau khi đối tượng chiếm được tài khoản Facebook liền thực hiện hành vi lừa đảo và rút tiền ngay khi nhận được.

Khi phát hiện bị lừa, anh D. liên hệ với ngân hàng để chặn giao dịch thì đã muộn. Bây giờ anh đang bất an vì không biết lấy đâu ra số tiền lớn như vậy để trả lại, mà không trả thì vi phạm pháp luật...

Cơ quan công an khuyến cáo, nếu bỗng dưng nhận được số tiền từ “trên trời” rơi vào tài khoản của mình, người nhận cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để được hướng dẫn cách xử lý đúng pháp luật.

Tuyệt đối không sử dụng số tiền này vào việc chi tiêu cá nhân; không chuyển hoàn vào một tài khoản đã chuyển hoặc tài khoản khác khi chưa có kết quả xác minh, hướng dẫn của ngân hàng hoặc cơ quan chức năng khác.

Không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào. Cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân. Không bấm vào đường link, tệp đính kèm, đồng thời xóa ngay các tin nhắn, email lạ này khỏi điện thoại, máy tính.

Khi có bất kỳ nghi vấn nào liên quan đến hành vi lừa đảo qua ngân hàng, cần liên hệ ngay với cơ quan Công an nơi gần nhất, đồng thời thông báo ngay qua tổng đài hỗ trợ khách hàng của ngân hàng đang sử dụng để được hỗ trợ kịp thời.

Nguyễn Cảnh
Link gốc:

Tin khác

Cảnh báo thủ đoạn mạo danh lừa đảo người đi xuất khẩu lao động

Cảnh báo thủ đoạn mạo danh lừa đảo người đi xuất khẩu lao động

(LĐ&PL) Cục Quản lý lao động ngoài nước vừa cảnh báo về các đối tượng mạo danh là cán bộ, nhân viên doanh nghiệp dịch vụ để lừa đảo, thu tiền của người lao động.
Chiêu trò giả danh shipper gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng tinh vi hơn

Chiêu trò giả danh shipper gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng tinh vi hơn

Thời gian gần đây đối tượng lừa đảo đã áp dụng phương thức lừa đảo tinh vi hơn, thông qua việc hướng dẫn người dân cài đặt phần mềm giả mạo với “hướng dẫn” để hoàn tiền thanh toán đơn hàng.
Công ty VNTel bị phạt 70 triệu đồng và đình chỉ dịch vụ vì quấy rối qua cuộc gọi rác

Công ty VNTel bị phạt 70 triệu đồng và đình chỉ dịch vụ vì quấy rối qua cuộc gọi rác

(LĐ&PL) Thanh tra Bộ Thông tin và Truyền thông vừa ra quyết định xử phạt Công ty Cổ phần Viễn thông Tin học Việt Nam (VNTel) với mức phạt 70 triệu đồng, đồng thời đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ trong 2 tháng. Quyết định này, được ban hành ngày 5/11, nhằm xử lý việc công ty này thực hiện các cuộc gọi rác để quấy rối, bôi nhọ và đòi nợ khách hàng vào tháng 7/2024.
Khởi tố vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo khiến cô gái tử vong

Khởi tố vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo khiến cô gái tử vong

(LĐ&PL) Ngày 5/11, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) thông báo đã khởi tố vụ án và tạm giữ hình sự 10 đối tượng liên quan đến vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo. Vụ tai nạn đã khiến cô gái sinh năm 1997 thiệt mạng tại chỗ.
Công trình vi phạm TTXD tại xã Đại Xuyên chưa cưỡng chế được vì không có...kinh phí

Công trình vi phạm TTXD tại xã Đại Xuyên chưa cưỡng chế được vì không có...kinh phí

(LĐ&PL) Đó là khẳng định của ông Nguyễn Xuân Trường, Chủ tịch UBND xã Đại Xuyên khi nói về trường hợp vi phạm trật tự xây dựng (TTXD) của cháu mình đã bị UBND xã ra Quyết định xử phạt và buộc phải tháo dỡ nhưng vẫn ngang nhiên tồn tại.

Có thể bạn quan tâm

Vì sao Chứng khoán Smart Invest bị phạt tiền tỷ?

Vì sao Chứng khoán Smart Invest bị phạt tiền tỷ?

Từ đầu năm đến nay, Công ty Cổ phần Chứng khoán Smart Invest (Chứng khoán Smart Invest) liên tiếp bị Cục Thuế thành phố Hà Nội và Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) xử phạt. Tổng số tiền mà công ty này phải nộp phạt hơn 1,8 tỷ đồng.
Khởi tố nhiều cán bộ thuộc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh

Khởi tố nhiều cán bộ thuộc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đã ra Quyết định khởi tố bị can, Lệnh bắt bị can để tạm giam, Lệnh khám xét chỗ ở, nơi làm việc đối với Hoàng Việt Dũng - Chi Cục trưởng Chi cục Biển và Hải đảo (nguyên Giám đốc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường) và Trần Thanh Tùng - Giám đốc Trung tâm Quan trắc Tài nguyên và Môi trường tỉnh Quảng Ninh...
Cảnh báo thủ đoạn mạo danh lừa đảo người đi xuất khẩu lao động

Cảnh báo thủ đoạn mạo danh lừa đảo người đi xuất khẩu lao động

(LĐ&PL) Cục Quản lý lao động ngoài nước vừa cảnh báo về các đối tượng mạo danh là cán bộ, nhân viên doanh nghiệp dịch vụ để lừa đảo, thu tiền của người lao động.
Chiêu trò giả danh shipper gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng tinh vi hơn

Chiêu trò giả danh shipper gọi điện lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngày càng tinh vi hơn

Thời gian gần đây đối tượng lừa đảo đã áp dụng phương thức lừa đảo tinh vi hơn, thông qua việc hướng dẫn người dân cài đặt phần mềm giả mạo với “hướng dẫn” để hoàn tiền thanh toán đơn hàng.
Công ty VNTel bị phạt 70 triệu đồng và đình chỉ dịch vụ vì quấy rối qua cuộc gọi rác

Công ty VNTel bị phạt 70 triệu đồng và đình chỉ dịch vụ vì quấy rối qua cuộc gọi rác

(LĐ&PL) Thanh tra Bộ Thông tin và Truyền thông vừa ra quyết định xử phạt Công ty Cổ phần Viễn thông Tin học Việt Nam (VNTel) với mức phạt 70 triệu đồng, đồng thời đình chỉ hoạt động cung cấp dịch vụ trong 2 tháng. Quyết định này, được ban hành ngày 5/11, nhằm xử lý việc công ty này thực hiện các cuộc gọi rác để quấy rối, bôi nhọ và đòi nợ khách hàng vào tháng 7/2024.
Khởi tố vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo khiến cô gái tử vong

Khởi tố vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo khiến cô gái tử vong

(LĐ&PL) Ngày 5/11, Công an quận Hoàn Kiếm (Hà Nội) thông báo đã khởi tố vụ án và tạm giữ hình sự 10 đối tượng liên quan đến vụ tai nạn giao thông nghiêm trọng trên phố Trần Hưng Đạo. Vụ tai nạn đã khiến cô gái sinh năm 1997 thiệt mạng tại chỗ.
Công trình vi phạm TTXD tại xã Đại Xuyên chưa cưỡng chế được vì không có...kinh phí

Công trình vi phạm TTXD tại xã Đại Xuyên chưa cưỡng chế được vì không có...kinh phí

(LĐ&PL) Đó là khẳng định của ông Nguyễn Xuân Trường, Chủ tịch UBND xã Đại Xuyên khi nói về trường hợp vi phạm trật tự xây dựng (TTXD) của cháu mình đã bị UBND xã ra Quyết định xử phạt và buộc phải tháo dỡ nhưng vẫn ngang nhiên tồn tại.
Đề nghị mức án đối với cựu Chủ tịch, Bí thư tỉnh Bắc Ninh

Đề nghị mức án đối với cựu Chủ tịch, Bí thư tỉnh Bắc Ninh

Sáng 30/10, đại diện Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Bắc Ninh nêu quan điểm xử lý và đưa mức án đề nghị với 13 bị cáo trong vụ án "Vi phạm quy định về đấu thầu gây hậu quả nghiêm trọng", "Đưa hối lộ" và "Nhận hối lộ", "Lợi dụng chức vụ, quyền hạn trong khi thi hành công vụ" xảy ra tại Sở Y tế Bắc Ninh, Công ty Cổ phần Tiến bộ quốc tế (AIC).
Triệt phá đường dây cá độ bóng đá, cho vay lãi nặng với quy mô hơn 500 tỷ đồng

Triệt phá đường dây cá độ bóng đá, cho vay lãi nặng với quy mô hơn 500 tỷ đồng

(LĐ&PL) Công an tỉnh Hưng Yên cho biết: Phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Hưng Yên vừa triệt phá đường dây sử dụng công nghệ cao để tổ chức đánh bạc, đánh bạc dưới hình thức cá độ bóng đá và cho vay lãi nặng.
Phát hiện ma tuý từ biểu hiện bất thường của người đàn ông

Phát hiện ma tuý từ biểu hiện bất thường của người đàn ông

(LĐ&PL) Qua kiểm tra người đàn ông có biểu hiện lo lắng, bồn chồn, tổ công tác Y9/141 đã kịp thời phát hiện đối tượng tàng trữ trái phép chất ma túy.
Tổ đặc biệt số 8 bắt giữ đối tượng mang gần 100 viên ma túy tổng hợp

Tổ đặc biệt số 8 bắt giữ đối tượng mang gần 100 viên ma túy tổng hợp

Ngày 24/10, Phòng Cảnh sát giao thông - Công an thành phố Hà Nội cho biết, Tổ công tác đặc biệt số 8 đã phát hiện, bắt giữ người đàn ông mang theo gần 100 viên ma túy dạng Methamphetamine.
Sự gia tăng đột biến của các cuộc tấn công mạng sử dụng AI và LLM

Sự gia tăng đột biến của các cuộc tấn công mạng sử dụng AI và LLM

(LĐ&PL) Trong bối cảnh công nghệ phát triển nhanh chóng, trí tuệ nhân tạo (AI) và mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) không chỉ mang lại nhiều tiện ích, mà còn trở thành công cụ nguy hiểm trong tay tội phạm mạng. Theo các báo cáo mới nhất, số lượng các cuộc tấn công mạng sử dụng AI đang tăng vọt, tạo ra những mối đe dọa mới đầy tinh vi.
Cảnh báo về thủ đoạn giả mạo tổ chức nước ngoài để tổ chức thi cấp chứng chỉ tiếng Anh quốc tế

Cảnh báo về thủ đoạn giả mạo tổ chức nước ngoài để tổ chức thi cấp chứng chỉ tiếng Anh quốc tế

(LĐ&PL) Mới đây, Bộ Công an phát cảnh báo về thủ đoạn giả mạo tổ chức nước ngoài để tổ chức thi cấp chứng chỉ tiếng Anh quốc tế.
Cảnh báo thủ đoạn giả mạo các đoàn thanh tra, kiểm tra an toàn thực phẩm để lừa đảo

Cảnh báo thủ đoạn giả mạo các đoàn thanh tra, kiểm tra an toàn thực phẩm để lừa đảo

(LĐ&PL) Các đối tượng lừa đảo sử dụng thủ đoạn giả mạo văn bản của Sở Y tế sẽ tiến hành kiểm tra các cơ sở sản xuất, kinh doanh thực phẩm, yêu cầu chủ cơ sở nếu không muốn bị kiểm tra thì chuyển tiền, nhằm mục đích lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Công an Thành phố Hồ Chí Minh triệt phá hàng loạt đường dây buôn bán ma túy “khủng”

Công an Thành phố Hồ Chí Minh triệt phá hàng loạt đường dây buôn bán ma túy “khủng”

Trong 9 tháng đầu năm 2024, Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã phát hiện 2.430 vụ và 6.137 đối tượng có hành vi vi phạm pháp luật về ma túy.
Xem thêm
Phiên bản di động